Wir haben die passende Lösung
Jede finanzielle Entscheidung, die Sie heute treffen, kann morgen einen Unterschied machen. Mit einer klaren Strategie und den passenden Lösungen schaffen Sie die Grundlage für langfristige finanzielle Sicherheit.
Schritt für Schritt einen Polster schaffen, der wächst.
Je früher Sie beginnen, desto mehr arbeitet die Zeit für Sie.
Regelmässige Beträge, die sich summieren – ohne großen Aufwand.
Gezielt auf die eigene Wohnung oder das erste Immobilien-Investment hinarbeiten.
Investmentfonds-Sparpläne sind bereits ab kleinen Beträgen möglich. Entscheidend ist, dass man anfängt.
Faustregel: Nur Geld investieren, das man mittelfristig nicht braucht. Liquiditätsreserve (3-6 Monatsgehälter) sollte verfügbar bleiben.
Investmentfonds-Sparpläne sind bereits ab kleinen Beträgen möglich. Entscheidend ist, dass man anfängt.
Faustregel: Nur Geld investieren, das man mittelfristig nicht braucht. Liquiditätsreserve (3-6 Monatsgehälter) sollte verfügbar bleiben.
Wer monatlich einen fixen Betrag investiert, kauft in günstigen Phasen automatisch mehr Anteile und in teuren Phasen weniger.
Über die Zeit ergibt sich ein günstigerer Durchschnittseinstiegspreis.
Beispiel: € 200/Monat über 20 Jahre, 5 % p.a.
Eingezahlt: € 48.000, Ertrag: ca. € 82.000
Mit den Jahren verändern sich nicht nur die Prioritäten, sondern auch die finanziellen Ziele. Beruf, Familie und Zukunftsplanung rücken stärker in den Fokus. Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, vorhandene Möglichkeiten sinnvoll zu nutzen, Vermögen gezielt auszubauen und für sich sowie die Menschen, die Ihnen wichtig sind, langfristig vorzusorgen.
Jetzt ist das Einkommen da. Die Frage ist, wie man es arbeiten lässt.
Die Pension rückt näher – aber die Zeit für Wachstum ist noch da.
Was passiert mit der Familie, wenn etwas Unvorhergesehenes eintritt?
Ausbildung, erstes Auto, erster Urlaub allein – Ziele der Kinder, die man heute schon vorbereiten kann. Auch über fondsgebundene Lösungen.
Breite Streuung über hunderte Titel weltweit, professionelles Management, tägliche Liquidität. Geeignet für Anlagezeiträume ab 3-5 Jahren.
Individuelle Steuerung des Portfolios durch erfahrene Portfoliomanager – auf Basis Ihrer persönlichen Risikoneigung und Ihrer Ziele.
Kombination aus Veranlagung und Absicherung. Steuerliche Vorteile bei langfristiger Bindung. Sinnvoll insbesondere für Familien mit Vorsorgebedarf.
Wer Vermögen aufgebaut hat, steht vor neuen Herausforderungen. Nun geht es darum, Werte nachhaltig zu sichern, Chancen gezielt zu nutzen und das Erreichte sinnvoll weiterzuentwickeln. Mit einer vorausschauenden Strategie schützen Sie Ihr Vermögen vor unnötigen Risiken und sorgen dafür, dass es auch in Zukunft für Sie arbeitet.
Was man aufgebaut hat, soll nicht durch Inflation oder falsche Entscheidungen verschwinden.
Nun soll das Vorhandene effizienter werden: Kosten senken, Rendite verbessern, Risiko steuern.
Ein*e Vermögensverwalter*in trifft im Rahmen einer erteilten Vollmacht eigenständig Anlageentscheidungen, nach einer gemeinsam definierten Strategie. Regelmässiges Reporting über alle Transaktionen und Portfolioentwicklung.
PRIVATCONSULT ist weder einer Bank noch einer Investmentgesellschaft verpflichtet. Wir wählen aus dem gesamten Markt – ausschliesslich nach den Interessen unserer Kunden*innen.
1. Erstgespräch & Zieldefinition
2. Risikoprofil & Strategieauswahl
3. Portfolioaufbau & Vollmachtserteilung
4. Laufendes Management & Reporting
5. Regelmässige Strategiegespräche
Ein Vermögensverwalter trifft im Rahmen einer erteilten Vollmacht eigenständig Anlageentscheidungen – nach einer gemeinsam definierten Strategie. Regelmässiges Reporting über alle Transaktionen und die Portfolioentwicklung.
PRIVATCONSULT ist weder einer Bank noch einer Investmentgesellschaft verpflichtet. Wir wählen aus dem gesamten Markt – ausschliesslich nach den Interessen unserer Kunden.
Der Ruhestand eröffnet neue Freiräume – und stellt gleichzeitig neue Anforderungen an die Finanzplanung. Jetzt geht es darum, das aufgebaute Vermögen sinnvoll zu nutzen, regelmäßige Einkünfte sicherzustellen und den eigenen Lebensstandard langfristig zu erhalten. Mit einer durchdachten Strategie bleibt Ihr Kapital flexibel, planbar und kann gleichzeitig auch für kommende Generationen nachhaltig erhalten werden.
Auch im Ruhestand soll das Kapital weiterarbeiten – mit dem richtigen Mass an Sicherheit.
Regelmässige Entnahmen, ohne das Kapital zu gefährden. Strukturiert, planbar, transparent.
Ihr Vermögen ist für Sie da. Wir helfen Ihnen, es bewusst und sorglos einzusetzen.
Frühzeitige Planung der Vermögensübertragung – steueroptimiert und nach Ihren Wünschen.
€ 500.000 Kapital, 3 % p.a. Rendite, € 20.000 jährliche Entnahme – Laufzeit 38 Jahre.
Bei € 25.000 Entnahme ca. 28 Jahre.
(Individuelle Berechnung im Beratungsgespräch)
Regelmäßige Auszahlungen aus dem Portfolio – ähnlich einer Rente, aber mit Kapitalerhalt als Ziel.
Höhe wird gemeinsam definiert und laufend überprüft.
Wann und wie soll Vermögen an die nächste Generation übergehen?
Schenkung, Erbschaft, Treuhandlösungen – wir begleiten Sie und Ihre Familie bei diesem Prozess.
€ 500.000 Kapital, 3 % p.a. Rendite, € 20.000 jährliche Entnahme – Kapitallaufzeit ca. 38 Jahre.
Bei € 25.000 Entnahme ca. 28 Jahre.
(Individuelle Berechnung im Beratungsgespräch)
Regelmäßige Auszahlungen aus dem Portfolio – ähnlich einer Rente, aber mit Kapitalerhalt als Ziel.
Höhe wird gemeinsam definiert und laufend überprüft.
Finanzplanung ist so individuell wie die Menschen selbst.
Lebenswege verlaufen selten geradlinig – und genau darin liegen oft neue Chancen.
Deshalb nehmen wir uns Zeit, Ihre persönliche Situation zu verstehen und entwickeln gemeinsam eine Lösung, die zu Ihren Zielen, Wünschen und Ihrem Lebensmodell passt. Denn die beste Finanzstrategie ist immer die, die auf Sie zugeschnitten ist.
Welcher Finanzplan passt zu welchem Lebensmodell? Das finden wir gemeinsam heraus.
Wie in jeder Familie finden Sie bei uns individuelle und bewährte Lösungen. Wir haben Ansprechpartner für jede Generation.